이더리움 브로커간의 비교

마지막 업데이트: 2022년 3월 18일 | 0개 댓글
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탈 중앙화 암호 화폐 브로커 (DEX) 란 무엇입니까?

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암호 화폐 교환 절차를 알고 있을 것입니다. 이메일로 등록하고 강력한 비밀번호를 만들고 계정을 확인하고 암호화폐 거래를 시작하세요.

탈 중앙화 암호 화폐 브로커 (Decentralized Exchange)에서의 토큰 교환은 등록의 번거 로움없이 이와 같습니다. 대부분의 경우 암호 화폐의 입출금은 없습니다. 교환은 제 XNUMX 자로부터 제한된 이더리움 브로커간의 비교 이더리움 브로커간의 비교 입력 (있는 경우!)으로 두 사용자의 지갑간에 직접 이루어집니다.

탈 중앙화 거래소는 익숙해지기가 조금 더 복잡 할 수 있으며 원하는 자산이 항상있는 것은 아닙니다. 그러나 기술과 그것에 대한 관심이 커짐에 따라 암호 화폐 시장의 필수 구성 요소가 될 수 있습니다.

탈 중앙화 브로커에서 암호 화폐 교환이 작동하는 방식

중앙 집중식 암호 화폐 중개인에서 돈을 입금합니다 (은행 송금 또는 신용 / 직불 카드를 통해) 또는 암호 화폐로. 암호 화폐를 입금하면 통제권을 포기하게됩니다. 여전히 거래하거나 인출 할 수 있기 때문에 사용성의 관점에서가 아니라 기술적 인 관점에서 볼 때 : 블록 체인에 쓸 수 없습니다.

자금의 개인 키가 없습니다. 즉, 인출 할 때 중앙 집중식 암호 화폐 브로커에게 대신 트랜잭션에 서명하도록 요청합니다. 거래 할 때 거래는 체인에서 발생하지 않습니다. 대신 중앙 집중식 중개소가 자체 데이터베이스의 사용자에게 잔액을 할당합니다.
블록 체인의 느린 속도가 거래를 방해하지 않고 모든 것이 단일 엔터티의 시스템에서 발생하기 때문에 일반적인 워크 플로가 매우 단순화되었습니다. 암호 화폐는 구매 및 판매가 더 쉽고 더 많은 도구를 사용할 수 있습니다.

이것은 독립의 비용입니다. 당신은 당신의 돈을 대가로 신뢰해야합니다. 그 결과, 거래 상대방 위험에 노출됩니다. 중앙 집중식 암호 화폐 브로커의 팀이 귀하의 BTC 힘드는? 해커가 시스템을 마비시키고 자금을 낭비하면 어떻게됩니까?

많은 사용자에게 이는 허용 가능한 위험 수준입니다. 그들은 데이터 침해를 완화하기 위해 좋은 추적 기록과 예방 조치를 갖춘 존경할만한 거래소로 자신을 제한합니다.

탈 중앙화 거래소 (DEX)는 어떻게 작동합니까?

분산 형 브로커 (DEX)는 어떤면에서 중앙 집중식 브로커와 유사하지만 다른면에서는 크게 다릅니다. 사용자가 사용할 수있는 분산 형 토큰 교환에는 몇 가지 유형이 있습니다. 그들 사이의 공통 주제는 주문이 스마트 계약을 통해 체인에서 실행되고 사용자가 언제든지 자금 관리를 희생하지 않는다는 것입니다.

일부 작업은 크로스 체인 DEX에 대해 수행되었지만 가장 인기있는 작업은 단일 블록 체인의 자산을 중심으로 진행됩니다 (예 : 이더리움 또는 바이 낸스 체인).

네트워크에서 책 주문

일부 탈 중앙화 거래소에서는 모든 것이 체인에서 이루어집니다 (곧 하이브리드 접근 방식에 대해 이야기하겠습니다). 각 주문 (변경 및 취소 포함)은 블록 체인에 기록됩니다. 요청을 전달하는 제 XNUMX자를 신뢰하지 않고 난독화할 방법이 없기 때문에 이것은 의심 할 여지없이 가장 투명한 접근 방식입니다.

불행히도 실용적이지 않습니다. 주문을 영원히 등록하도록 네트워크의 각 노드에 요청하기 때문에 결국 수수료를 지불하게됩니다. 채굴자가 자신의 메시지를 블록 체인에 추가 할 때까지 기다려야합니다. 이는 경험도 복잡 할 수 있음을 의미합니다.

일부는이 모델에서 정면 작동을 실패로 식별합니다. 내부자가 보류중인 거래를 인식하고 거래가 처리되기 전에 해당 정보를 사용하여 거래를 할 때 전면 실행이 발생합니다. 따라서 선두 주자는 대중에게 알려지지 않은 정보로부터 혜택을받습니다. 일반적으로 이것은 불법입니다.

분명히 모든 것이 글로벌 원장에 게시되면 전통적인 의미에서 기대할 기회가 없을 것입니다. 즉, 채굴자가 주문이 확인되기 전에 주문을 확인하고 자신의 주문이 블록 체인에 먼저 추가되도록하는 다른 유형의 공격이 배치 될 수 있습니다.

연쇄 주문서 템플릿의 예로는 DEX Stellar 및 Bitshares가 있습니다.

오프라인 주문 장

네트워크 외부의 주문서 DEX는 여전히 일부 방식으로 분산되어 있지만 이전 항목보다 더 중앙 집중화되어 있습니다. 각 요청이 블록 체인에 게시되는 대신 어딘가에서 호스팅됩니다.

어디에? 때에 따라 다르지. 오더 북을 전적으로 담당하는 중앙 집중식 엔티티가있을 수 있습니다. 해당 엔터티가 악의적 인 경우 특정 범위 (즉, 주문을 예상하거나 잘못 표현하여) 시장을 속일 수 있습니다. 그러나 양육권없이 보관하면 여전히 혜택을 볼 수 있습니다.

ERC-0 및 기타에 대한 20x 프로토콜 토큰 이더 리움 블록 체인에 배포 된 것이 좋은 예입니다. 단일 DEX 역할을하는 대신 "릴레이"로 알려진 당사자가 체인 외부에서 주문서를 관리 할 수있는 프레임 워크를 제공합니다. 0x 스마트 계약 및 몇 가지 다른 도구를 활용하여 호스트는 결합 된 유동성 풀에 액세스하고 사용자간에 주문을 중계 할 수 있습니다. 협상은 당사자가 결합 된 후에 만 ​​체인으로 수행됩니다.
이러한 접근 방식은 체인 오더 북에 의존하는 접근 방식보다 유용성의 관점에서 우수합니다. 그들은 블록 체인을 많이 사용하지 않기 때문에 속도 측면에서 동일한 제한에 직면하지 않습니다. 그렇다하더라도 체인 외부의 주문 장 모델은 속도면에서 중앙 집중식 거래소보다 여전히 열등하도록 거래를 정산해야합니다.

비체 인 오더 북 구현에는 Binance DEX, IDEX 및 EtherDelta가 포함됩니다.

AMM (Automated Market Maker)

"주문서"라는 용어를 읽는 데 지치셨습니까? AMM (Automated Market Maker) 모델이 아이디어를 완전히 없애기 때문입니다. 제조업체 나 구매자가 아니라 사용자, 게임 이론 및 약간의 고정 관념이있는 흑 마법이 필요합니다.
AMM의 사양은 구현에 따라 다릅니다. 일반적으로 여러 스마트 계약을 번들로 묶고 사용자 참여를 보장하기 위해 스마트 인센티브를 제공합니다. 이러한 구현에 대해 자세히 설명하지는 않지만 What is Uniswap 어떻게 작동합니까? Uniswap DEX의 작동 방식에 대한 예입니다.
오늘날 사용 가능한 AMM 기반 DEX는 상대적으로 사용자 친화적 인 경향이 있으며 MetaMask와 같은 포트폴리오 또는 트러스트 월렛. 그러나 다른 형태의 DEX와 마찬가지로 거래를 정산하려면 체인 거래가 이루어져야합니다.
이러한 측면에서 작동하는 프로젝트에는 앞서 언급 한 Uniswap과 Kyber Network (Bancor 프로토콜 사용)가 포함되며, 둘 다 ERC-20 토큰 거래를 촉진합니다.

탈 중앙화 암호 화폐 브로커 (DEX)의 장단점

이전 섹션에서 일반적인 라인에서 DEX의 장점과 단점에 대해 논의했습니다. 좀 더 자세히 살펴 보겠습니다.

DEX 전문가

KYC없이

KYC / AML (고객 파악 및 자금 세탁 방지) 규정 준수는 많은 거래소에서 일반적입니다. 규제상의 이유로 사람들은 종종 신분증과 주소 증명을 보내야합니다.
이것은 일부에게는 개인 정보 보호 문제이고 다른 사람에게는 접근성 문제입니다. 유효한 문서가 없으면 어떻게합니까? 정보가 어떤 식 으로든 유출되면 어떻게 되나요? DEX는 허용되지 않으므로 아무도 자신의 신원을 확인하지 않습니다. 필요한 것은 암호 화폐 지갑뿐입니다.

그러나 DEX가 중앙 기관에서 부분적으로 관리되는 경우 몇 가지 법적 요구 사항이 있습니다. 경우에 따라 주문서가 중앙 집중식 인 경우 호스트는 규정을 준수해야합니다.

상대방 위험 없음

탈 중앙화 암호 화폐 거래소의 주요 매력은 고객의 자금을 보유하지 않는다는 것입니다. 따라서 Monte 2014 이더리움 브로커간의 비교 The Gox 해킹과 같은 치명적인 위반조차도 사용자의 자금을 위험에 빠뜨리거나 민감한 개인 정보를 노출하지 않습니다.

상장되지 않은 토큰

중앙 집중식 거래소에 상장되지 않은 토큰은 수요와 공급이있는 한 DEX에서 자유롭게 거래 할 수 있습니다.

DEX의 단점

현실적으로 DEX는 기존 거래소만큼 사용자 친화적이지 않습니다. 중앙 집중식 플랫폼은 차단 시간의 영향을받지 않는 실시간 거래를 제공합니다. 양육권이없는 암호 화폐 지갑에 익숙하지 않은 신규 이민자들에게 CEX는 더 관대 한 경험을 제공합니다. 비밀번호를 잊어 버린 경우 간단히 재설정 할 수 있습니다. 그러나 시드 문구를 분실하면 사이버 공간에서 자금이 회복 할 수 없게 손실됩니다.

거래량 및 유동성

CEX에서 거래되는 거래량은 여전히 ​​DEX의 거래량을 초과합니다. 아마도 더 중요한 것은 CEX가 더 유동적 인 경향이 있다는 것입니다. 유동성은 합리적인 가격으로 자산을 얼마나 쉽게 사고 팔 수 있는지를 나타내는 척도입니다. 유동성이 높은 시장에서 오퍼와 주문은 가격 차이가 거의 없기 때문에 구매자와 판매자 간의 경쟁이 치열합니다. 유동성이없는 시장에서는 합리적인 가격에 자산을 거래하고 싶은 사람을 찾기가 더 어려울 것입니다.
DEX는 여전히 상대적으로 틈새 시장이므로 거래하려는 암호화 자산에 대한 공급 또는 수요가 항상있는 것은 아닙니다. 사용하려는 거래 쌍을 찾지 못할 수 있으며 그렇게 할 경우 자산이 공정한 가격으로 거래되지 않을 수 있습니다.

요금은 DEX에서 항상 높은 것은 아니지만 특히 네트워크가 혼잡하거나 네트워크로 연결된 주문서를 사용하는 경우 그럴 수 있습니다.

마지막 생각들

사용자 경험을 최적화하고 더 강력한 거래 장소를 구축하려는 이전 시도를 반복하면서 수년에 걸쳐 많은 탈 중앙화 거래소가 등장했습니다. 궁극적으로이 아이디어는 암호 화폐와 마찬가지로 사용자가 제 XNUMX자를 신뢰할 필요가 없습니다.

DeFi의 출현으로 이더 리움 기반 DEX는 사용량이 엄청나게 증가했습니다. 추진력이 계속된다면 업계 전반에 걸쳐 기술 혁신이 증가 할 가능성이 높습니다.

* PortalCripto는 정보의 질을 중시하며 해당 팀이 제작한 모든 콘텐츠를 검증함을 증명하지만, 어떠한 형태의 투자 권유도 하지 않으며 손실, 손해(직간접적, 우발적 ), 비용 및 이익 손실.

암호자산 시장에 등장한 ‘프라임 브로커리지’

[김성호 해시드 파트너] 폭풍 같던 암호화폐 공개(ICO)와 알트코인의 시대가 지나가고 2019년 들어 투기의 광풍은 파생 상품 거래소로 돌아왔다. 비트코인 선물 옵션 등의 파생 상품에 더 많은 유동성이 몰렸고 이 거래량은 현물 시장을 능가하기 시작했다. 이러한 결과는 금 또는 은과 같은 전통 시장에서 현물과 선물 시장을 비춰볼 때 자연스러웠다. 금도 선물 시장이 개장된 이후 2000년대 초반 현물 시장을 몇 배 이상 능가해 왔기 때문이다. 비트코인도 금과 비슷한 길을 걸어가고 있다.
암호자산은 규제가 구체적이지 않기 때문에 지금은 더 자극적인 상품을 출시할 수 있다. 파생 상품 거래소 중 가장 유명한 비트멕스는 100배 이상의 마진 롱을 할 수 있다. 100배라는 수치는 전통 시장에서는 찾아보기 힘들지만 암호자산 시장에서는 이런 상품이 아무런 제재 없이 만들어져 판매되고 있다. 이에 따라 전 세계의 수많은 트레이더들이 가장 많이 이용하는 거래소가 됐다.
미국의 규제권 내에 있는 거래소에서도 하나둘 비트코인 선물 상품을 출시하고 있다. 시카고에 있는 세계 최대 선물 거래소인 CME그룹은 2017년 비트코인 선물 상품을 출시했다. 뉴욕 증권 거래소를 소유한 인터콘티넨탈 익스체인지(ICE)는 2019년 백트(BAKKT)를 출시했다. 이 두 거래소는 꾸준히 기관들을 받아들이며 거래량을 불려 가고 있다. 이런 식으로 제도권 내에 있는 거래소에서도 하나둘씩 받아들여지며 비트코인은 정체 모를 폰지 사기(신규 투자자의 돈으로 기존 투자자에게 이자나 배당금을 지급하는 방식의 다단계 금융 사기)가 아니라 거래소에서 주목해야 될 자산으로 받아들여지고 있다.
◆디파이와 시파이를 잇는 스테이블 코인
국내에서는 2017년 코인원의 마진 거래가 중지된 이후 어떤 시도도 일어나고 있지 않다. 많은 한국의 트레이더는 한국 암호자산 거래소에서 비트코인을 구입한 뒤 글로벌 파생 상품 거래소에서 거래한다. 이에 따라 한국 거래소들은 상대적으로 글로벌 암호자산 금융 플랫폼 경쟁에서 뒤처지고 있다. 소형 거래소를 기반으로 자산을 합성해 비트코인 가격과 반대로 움직이는 토큰을 상장하는 등의 다양한 시도가 있지만 유저들이 이미 떠난 자리를 채우기는 쉽지 않다.
지금 이더리움 디파이(DeFi : 탈중앙화 금융) 진영에서는 이더(ETH)를 담보물로 설정한 다이(DAI)가 떠오르며 모든 디파이의 중심이 되고 있다.
하지만 현재 디파이에서 더 많이 사용되고 있는 스테이블 코인은 미국 달러화에 가치가 연동되도록 한 USDT다. 은행과 연결되지 않은 암호자산 간 거래만 있다면 대부분은 법정화폐 대신 테더가 발행한 USDT를 사용하고 있다. 투자자들은 보통 법정화폐 대신 투자자의 자산을 법정화폐로 옮겨 놓는 효과를 내기 위해 이 코인을 많이 이용한다. 1USDT의 가치는 1USD와 같도록 유지된다. 이 때문에 이체할 때 매우 용이하다. 현재 아시아의 장외 거래(OTC) 업체들 또한 가치 이동의 주된 수단으로 대부분 USDT를 이용하고 있다.
USDT와 함께 눈여겨봐야 하는 스테이블 코인은 USDC다. USDC는 OTC를 전문으로 하는 암호화폐 플랫폼 서클(Circle)에서 발행한 스테이블 코인이다. USDT와 마찬가지로 코인을 쉽게 발행할 수 있는 형태이기 때문에 빠르게 성장할 수 있다. 특히 서클은 금융범죄단속네트워크(FINCEN)에 서비스 사업자로 등록된 사업자다. 이 때문에 상대적으로 제도권 안에 있다는 평가를 받고 있다.
USDC가 다른 법정화폐 기반의 스테이블 코인보다 앞서 있는 이유는 디파이 프로토콜에서 빠르게 받아들여지고 있기 때문이다. 디파이 프로토콜에서 받아들여지고 있다는 것은 검열에 민감한 이용자들도 USDC를 받아들이고 있다는 것을 의미한다. 이렇게 중앙화된 주체가 발행하고 관리하는 스테이블 코인과 탈중앙화 금융 프로토콜의 조화는 앞으로 시파이(CeFi : 중앙화 금융)와 디파이가 더 연결될 수 있다는 것을 예고한다.
한국의 스테이블 코인인 테라(Terra)와 차이 페이(Chai pay)의 조합도 눈여겨볼 만하다. 테라는 탈중앙화된 스테이블 코인을 지향한다. 차이 페이는 중앙화된 방식으로 운영되는 회사다. 이 또한 전통 금융과 암호자산 금융을 결합하는 또 이더리움 브로커간의 비교 하나의 방식으로 볼 수 있다. 차이 페이는 전통 결제 채널을 구축해 인터넷 회사들의 결제를 도와준다. 그 뒤에서는 스테이블 코인인 테라와 블록체인을 유지하게 만들어 주는 루나(Luna) 토큰이 이 결제 지급을 보증해 주는 형태가 된다. 이렇게 중앙화된 회사의 이점과 탈중앙화 프로토콜의 이점이 결합된 형태의 서비스는 이미 구축돼 있던 시장을 조금씩 침투해 들어갈 것으로 예상된다.
미국에서는 백트나 CME와 같이 기업을 대상으로 하는 거래소가 하나둘씩 오픈되면서 기관투자가를 위한 플랫폼들이 등장하고 있다. 이들은 ‘프라임 브로커리지’ 서비스에 도전한다. 프라임 브로커리지는 전통 금융 시장에서도 많은 수익을 창출하는 영역이다. 우리가 많이 들어본 골드만삭스나 피델리티와 같은 기업들이 바로 프라임 브로커리지를 하면서 성장했던 기업들이다.

암호자산 시장에 등장한 ‘프라임 브로커리지’

(사진)정우현(왼쪽) 아톰릭스랩 대표와 이우열 KB국민은행 IT그룹 대표는 서울 여의도 KB국민은행 전산센터에서 지난해 6월 10일 '블록체인 기반 디지털 자산 관리 기술 협력을 위한 업무 협약식'을 체결했다.
◆골드만삭스, 프라임 브로커리지의 대표 격
암호화폐 시장에서도 너무 많은 거래소들이 생겨나다 보니 더 효율적인 거래를 위해 가장 좋은 가격을 제시하는 브로커들이 생겨났다. 그리고 이런 업체들 중 일부는 이미 큰 규모의 거래를 하고 있거나 앞으로 이 시장에 들어올 전통 기관들을 위한 플랫폼을 만들고 있다.
이런 플랫폼들은 단순히 거래를 도와줄 뿐만 아니라 기관들이 필요로 하는 모든 서비스를 제공하기도 한다. 예를 들면 투자 자금을 맡아 감사 역할을 할 수 있는 자금 수탁 서비스나 고객들에게 다양한 데이터를 제공하는 API(Application Program Interface) 서비스, 고객들의 돈을 전자적 신호를 통해 거래할 수 있는 알고리즘 트레이딩 서비스 등이다.
이러한 서비스들을 통해 기관들은 수많은 거래소에 직접 계좌를 만들어 거래해야 하는 수고를 덜 뿐만 아니라 기관 자금을 운용하기 위해 마땅히 준비돼야 하는 다양한 법적 문서들을 모두 한 번에 작성해 처리할 수 있다. 제도만 마련된다면 프라임 브로커리지 영역의 회사들은 기관들에 신뢰를 얻어 가며 첫째로 대면하는 서비스로서 시장에 착륙할 것으로 보인다.
그렇다면 한국은 어떤 상황일까. 한국에서는 제도의 한계로 아직까지는 이러한 움직임이 감지되지 않는다. 하지만 일단 앞으로 다가올 기관 시장에 앞서 고객들이나 기관들의 암호화폐 자산을 수탁하는 서비스부터 사업 개발이 시작되고 있다. KB국민은행은 아톰릭스랩과 함께 수탁 서비스 ‘라임’을 개발 중이다. 신한은행과 우리은행은 카카오의 블록체인 계열사인 그라운드X와 기술 협업을 진행하고 있다.
그리고 고객들의 암호화폐 자산이 이미 많이 모여 있는 국내 거래소에서도 많은 관심을 보이고 있다. 빗썸·업비트와 같은 국내 최대 거래소들도 마찬가지로 크립토 금융 시장의 선점을 놓고 경쟁을 벌이고 있다. 커스터디(수탁) 서비스를 이용해 고객들의 돈을 수탁해 둔다면 향후에 이렇게 모인 고객들의 자산을 바탕으로 더 많은 기회가 생길 것이다.
스테이블 코인과 프라임 브로커리지의 예시를 통해 시파이의 영역에서 많은 참여자들을 끌어오기 위한 다양한 움직임을 짚어봤다. 두 영역의 시장에서 당장은 탈중앙화된 구조보다 중앙화된 구조가 더 유리해 시파이가 더 빠르게 발전하고 있다. 하지만 디파이의 기술과 시장이 성숙해 감에 따라 시파이와 디파이는 같이 발전할 것으로 보인다.

이더리움 브로커간의 비교

여기서는 UAE에서 한국으로 송금하는 예를 들어본다. UAE는 AED 아랍에미리트 디람을 통화로 쓰고 있다. UAE에서 한국으로 디람을 보내기 위해서는 디람을 달러로 바꿔서 달러를 한국 은행으로 전송한 다음 달러 가격이 좋을 때 달러를 원화로 환전을 하는 방식으로 필요한 원화를 송금했다.

반대의 경우에는 역순으로 원화로 달러를 사고 달러를 송금한 다음 받아서 디람으로 다시 환전하는 순서가 되겠다. 아직 이렇게 한국에서 돈을 가져와야 하는 경우가 있진 않았다.

과연 국가간 송금을 할 경우에 암호화폐로 하면 은행으로 하는 송금보다 수수료가 더 적고 더 효율적인가?

설명을 위한 오늘의 환율

설명을 위해서 오늘의 환율이 필요하다. 시시각각 달라지므로 이건 그냥 설명 용도로만 썼다.

오늘은 2020년 11월 6일이다.

정말 몇달전에 비해 달러 가치가 많이 떨어졌다.

은행 국제 송금을 이용하는 고전적인 방법

만약 10,이더리움 브로커간의 비교 000달러를 한국에 송금해야 하는 상황이라면 은행 송금으로 얼마나 수수료가 빠질까? 변수가 될 수 있는 것은 크게 세가지로 다음과 같다.

현재 디람으로 달러를 살 때 환율은 1달러 당 3.68 AED정도이다. UAE는 1997년 이후로 달러 페그제를 유지하고 있다. 1달러는 3.67 AED이다. 그러므로 달러 당 0.01 AED가 환전 수수료가 된다. 1만달러를 보낸다고 생각하면 100 AED의 수수료를 더 주고 사게되는 꼴이다. 한국돈으로 3만원이 넘는다.

- 1만달러를 사기위해 36,800 AED를 냈다.

지금 사용하고 있는 은행은 건당 기준으로 100 AED를 송금 수수료로 받고 있다. 한국돈으로 거의 3만원에 달하는 큰 금액이다. 건 당이므로 송금할 때 되도록 한 방에 많이 하는 것이 제일 좋다. 찔끔찔끔 여러번에 걸쳐서 보내면 그 횟수만큼 100디람을 수수료로 내게 된다.

참고로, 송금 수수료를 보내는 쪽에서 일괄 낼건지 아니면 송신/수신 양쪽이 동시에 나눠 부담을 할 건지 선택이 가능한데 후자(나눠 내는 경우)는 유불리를 따지기 더 복잡해져서 애초에 제외하고 그냥 보내는 쪽에서 일괄내는 간단한 방식을 택했다. 위 100AED 수수료는 일괄로 낼 경우에 대해서다.

- 송금 수수료 100 AED를 더 내서 총 36,900 AED를 냈다.

보통 3 거래일 후 외환계좌에 10,000 달러가 송금이 완료되었으면 이것을 한화로 계산하면 오늘의 환율로 11,210,000원 정도이다. 그렇지만 실제로 달러를 팔 때는 은행마다의 매입요율로 사게 된다. 그러므로, 이더리움 브로커간의 비교 절대 저 금액보다 적은 금액을 받게되지 더 큰 금액을 받을 일은 없다. 그리고, 금액에 따라 더 큰 금액이면 더 큰 우대를 받는 방식이어서 최대한 큰 금액을 한 방에 받는 방법이 좋다. 은행에서 제공하는 요율표를 보고 유리한 쪽을 선택한다.

은행별 주요통화 인터넷환전수수료 우대율 비교 > 인터넷환전 안내 > 은행연합회-외환길잡이

은행별 수수료 요율을 정리해놓은 사이트를 찾다가 위 사이트를 찾았는데 달러를 팔때 요율은 없고 살때 요율만 있다.

매매기준율은 오늘의 환율 1달러당 1121원이므로 1121원이 된다. 수수료율은 다들 평균적으로 1.75%를 떼간다. 우대환율은 대체로 50%는 해주는 것으로 보인다. 50%로 계산하면 최종 수수료율은 0.875% 정도는 되는 것 같다.

- 3 거래일 후에 10,000 달러가 국내 은행에 입금되었다. 이것을 오늘의 환율과 0.875%의 수수료율로 계산하여 빼보니 11,111,912원(천백십일만원) 정도가 되었다.

그럼 이 장황한 설명을 그림으로 한번 볼까?

1만 달러를 보내기 위해 수수료 포함 총 36,900 AED를 보냈고 원화로 11,111,912원을 받았다. 1AED당 305원으로 계산해서 비교해 보자. 36900x305 = 11,254,500원에서 최종 받은 금액을 빼보니 142,588원이 나온다. 퍼센트로 따지면 1.2669% 가 수수료로 빠져나갔다고 보면 되겠다. 막연히 생각했던 금액보다 수수료가 굉장히 세게 느껴진다. 이걸 줄이려면 환전 시 우대환율을 더 받는 방법 밖에 없다.

바이낸스에서 1 이더리움 구매 후 코인원으로 송금

아직 중동지역에서 AED 현금입금이 가능한 안전한 가상화폐 거래소를 찾지는 못했다.

그래서 이리저리 고민해보다가 코인마켓캡 기준 거래소 1위인 바이낸스를 선택했다. 디람 입금은 되지 않지만 디람-달러 변환없이 신용카드로 암호화폐를 살 수 있는 안전한 곳이라 생각했다.

일단 각 코인들의 1코인 당 법정화폐가격은 코인게코에서 알아볼 수 있다. 아래 링크는 이더리움의 디람 가격 차트이다.

Ethereum AED Chart (ETH/AED) | CoinGecko

Get live charts for Ethereum in United Arab Emirates Dirham. Convert Ethereum (ETH) to United Arab Emirates Dirham (AED).

바이낸스를 썼을 때 두가지 아쉬운 점은 다음과 같다.

1. 이미 언급했듯이 디람(AED) 송금으로 코인을 살 수가 없다. AED는 신용카드로만 구매가 가능 하다. 아마 다른 나라의 법정화폐를 사용한다면 가능한 화폐가 있을 수 있다. 신용카드를 사용한다면 당연하겠지만 신용카드의 사용한도 금액 내에서만 코인구매가 가능하다. 한번에 큰 금액을 보내려면 신용카드 사용한도금액을 증액해 놓아야 한다.

중요 업데이트: 2020년 7월 이후 Etana Custody를 통해 은행 송금이 가능하다.

Etana Custody는 법정화폐와 디지탈화폐를 보관해주는 보관소인데 여기 계좌를 만들고 은행을 통해 여기 계좌로 송금을 하면 35$의 입금수수료가 붙는다. (보관 기간에 따라 보관 수수료도 있다.)

일반은행->Etana Custody->바이낸스 식으로 돈이 흘러간다. Etana Custody와 바이낸스 간 송금 수수료는 무료.

Binance users offered new fiat gateway through Etana Custody » CryptoNinjas

Binance, the blockchain company behind the world’s largest crypto asset exchange by trading volume and users, today announced a new fiat gateway that

2. 법정화폐로 살 수 있는 코인의 종류가 적다 . 신용카드로 살 수 있는 코인들은 다음과 같다. BTC, BUSD, ETH, XRP, BNB, ZIL, USDT. 대표 코인이거나 아니면 다른 코인을 살 수 있는 스테이블 코인들이다.

예전에 송금 시 수수료가 가장 적고 속도가 빠른 코인들을 알아 본적이 있었다. 물망에 올랐던 코인은 WAVES(0.001 WAVES)와 TRON(0.001 TRX) 이었는데 가격도 싸거니와 수수료도 낮았다. 하지만 이 코인들을 사려면 우선 대표코인들을 사야하고 그런다음 다시 이 코인들을 사야하는지라 수수료가 이중으로 드는 문제가 있다. 수수료를 이중으로 물고 수수료 싼 코인을 사서 송금하는게 쌀까 아니면 한 번 수수료 물고 대표코인을 사서 송금하는게 쌀까? 바이낸스 수수료 테이블 참고.

현재 코인게코 AED/ETH 차트 기준으로 오늘 1680 AED/ETH 이다. 이걸 바이낸스에서 신용카드로 사려고 하면 1 ETH에 1732 AED정도 받는다. 즉, 52 AED (15,600원 정도)를 수수료로 내야한다. 그것도 1 ETH마다여서 10 ETH면 520 AED를 수수료로 낸다. 수수료 3.17%. 너무 비싸다. 도둑놈들이 따로 없다. 1 BTC는 오늘 56,818 AED인데 바이낸스는 58,618 AED에 판다. 1800 AED를 수수료로 받겠다는 것인데 미친건가. 비트코인은 3.17% 가량의 수수료가 붙는다. XRP(리플)은? 1 XRP에 0.962075. 바이낸스는 0.99. 수수료 2.9%. 헐~ 리플이 그나마 싼 수수료구나.

코인 단위 시세 바이낸스 가격 바이낸스 매수 수수료율
비트코인(BTC) 56,818 AED 58,618 AED 3.17%
이더리움(ETH) 1680 AED 1732 AED 3.17%
리플(XRP) 0.962075 0.99 2.9%
바이낸스코인(BNB) 106.56 AED 110.21 AED 3.4%
달러테더(USDT) 3.68 AED 3.77 AED 2.44%
질리카(ZIL) 0.07396 AED 0.08 AED 8.4%

결국 USDT를 사서 다른 코인을 사는게 나아보이는데 문제는 다른 코인을 (예로 트론) 사는데 수수료가 들고 또 트론을 전송하려해도 0.001 TRX가 아니라 바이낸스는 전송비용이 더 비싸다. (USDT는 달러와 1:1 페그(peg)된 스테이블 코인이다.) 결국 차떼고 포떼면 남는게 없을까봐 비트코인 또는 이더리움으로 가기로 했다. (이 결론은 당시엔 합리적으로 보였지만 이 글을 쓰면서 USDT를 사는 것으로 생각이 바뀌었다. 이유는 맨 마지막에. ) 리플은 개인적으로 생각했을때 요즘은 가격 하락의 우려가 있어 피하고 싶다. 하지만 다음을 위해 바이낸스에서 리플 전송 비용을 확인해 둘 필요는 있겠다.

바이낸스에서 이더리움을 다른 지갑으로 전송하는데 수수료로 0.05 ETH를 받고 있다. 1732 AED에 샀으므로 0.05 ETH면 거의 86.6 AED, 25,980원 정도구나. 나같은 경우엔 바로 한국의 거래소 지갑으로 바로 보낸 다음 매도를 하여 한국돈으로 바꿔 출금할 생각이다.

1. 이더리움 바이낸스 구매 수수료

1 이더리움을 사고 1732 AED를 냈다. 이때 포함된 수수료는 52 AED 약 3.17%가 비용으로 추가되었다.

2. 1 이더리움 한국으로 전송

바이낸스는 이더리움 건당 인출 수수료로 0.005 ETH를 뗀다. 한국 거래소에는 그러므로 0.995 ETH가 도착한다. 송금 수수료는 건당 0.005 ETH다. 바이낸스 사이트를 참조하면 다른 코인에 대한 출금 수수료도 알 수 이더리움 브로커간의 비교 있다. 참고로 한국 바이낸스와는 요금체계가 다를 수 있으므로 헷갈리지 말것.

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3. 한국 거래소 지갑에 0.995 ETH 도착.

약 5분 정도만에 바이낸스에서 보낸 0.995 ETH가 한국 거래소 지갑에 도착하였다. 트론이면 5초~10초안에 끝났을 일이다. 이 0.995 ETH를 한국 거래소에서 매도하였다. 사실 현실에선 매수와 매도의 시점이 약 한달의 간격이 있었다. 한 달 동안 이더리움 가격이 오르는 바람에 익절을 하게 되었지만 이 테스트는 송금에 의미가 있으므로 동일한 가격에 팔았다고 가정한다. 이더리움 시세가 1680 AED였으므로 환율 1 AED당 305원으로 계산하면

1680 x 0.995 x 305 = 509,838원이 된다.

한국 거래소 수수료는 제각각이다. 빗썸 0.25% 코빗 0.15% 업비트는 0.139% 코인원은 0.2%이다.

참고로, 업비트는 0.05% 거래수수료 이벤트를 진행중이다. 코인원은 메인마켓과 Growth 마켓으로 구분되는데 이더리움은 메인마켓이고 0.2% 이더리움 브로커간의 비교 수수료율, Growth 마켓은 0.1% 수수료율이다.

0.2% 코인원으로 가정해서 계산하면

509,838 - ( 509,838 x 0.002) = (수수료:1019.676) 508,818원이 된다.

최저 수수료율 0.05%인 업비트를 가정해서 계산하면

509,838 - ( 509,838 x 0.0005) = (수수료:254.919) 509,583원이 된다.

4. 원화를 거래소에서 은행계좌로 출금

코인원과 업비트 둘다 원화 출금수수료로 건당 1,000원을 뺀다.

그러므로, 내 은행 계좌로 송금된 금액은 코인원 507,818 원, 업비트 508,583 원이 된다.

그러면 내 돈은 얼마나 들었고 몇 퍼센트가 수수료로 빠졌을까?

1이더리움을 사기위해 1732 AED를 썼다. 1디람 305원 기준 원화로 528,260원을 써서 가장 저렴한 업비트를 통해서 국내 은행 계좌로 입금된 금액은 508,583 원이다. 수수료로 3.72%가 빠졌다. 코인원은 3.86%.

[결론] 은행 국제 송금 vs 암호화폐 송금

안정성으로 보나 수수료로 보나 아직은 은행의 국제송금 이길 수는 이더리움 브로커간의 비교 없을 것 같다. 하지만 3 거래일을 기다릴 수 없을 정도로 긴급하게 돈을 보내야 하는 경우에는 암호화폐가 대안이 될 수도 있겠다. 물론 변동성이 큰 만큼 투자의 목적으로 이용한다면 저가격일때 매수하고 송금하고 고가격일때 매도하는 것이 최선일 것이다. 코인으로 보냈을 때 원금만큼 만이라도 회복한 가격으로 받고 싶다면 4%정도 수익이 났을 때 매도하는게 맞겠다. 물론 코인 가격이 떨어지면 3.72%에 더해 손해도 클 것이다. 달러도 마찬가지로 급한 돈이 이더리움 브로커간의 비교 아니라면 달러 가격이 좋을 때 파는 것이 모두가 이미 알고 있는 미덕이다. 나에겐 암호화폐가 변동성이 빠르고 커서 2.4531%(3.72-1.2669)의 손해를 금방 수익으로 보전할 것 같은 착각이 든다.

은행 국제 송금 암호화폐 송금
수수료율 1.147% (0.875 + 0.272) 3.22% (3.17 + 0.05)
송금 건당 고정 수수료 100 AED 0.005 ETH + 1천원
송금하는데 걸리는 시간 3 거래일 5분 내외
가치변동성 있음.
법정화폐의 환율에 의존.
변동성이 작음.
있음.
코인 가격에 의존.
변동성이 큼.

참고로, 표는 좀더 정확하게 분류하기 위해 금액별로 적용되는 수수료율과 건당으로 내는 고정 수수료를 분리하여 표기하였다. 이렇게 이해 하는 것이 총합으로 대충 이해하는 것 보다 낫다.

암호화폐 매수 수수료율 낮출 수 있다면

바이낸스를 선택한 건 안전을 우선 시 했던 것인데 생각보다 매수 시 수수료율이 많이 높다. 코인을 사는데 3%라니 뭔가 많이 잘못된 것 같이 보인다. 아마도 신용카드 매입이라서 그런게 아닌가 싶은데, 이 부분을 바로 잡을 수 있다면 3.72%에서 1% 내외로 줄일 수 있을 것이다.

수수료가 2.4%로 저렴한 USDT를 사서 TRX로 전송하는 방법도 직접해보면 더 싼 방법이 될 것 같다. 매입수수료율(2.44%)+거래수수료율(0.1%)+건당 송금 수수료(0.001 TRX).

바이낸스 신용카드 매수 & 인출 수수료

이더리움 USDT 트론
신용카드 매수 시 수수료 코인갯수 x AED/ETH x 3.17% 코인갯수 x AED/USDT x 2.44% 코인갯수 x USDT/TRX x 0.1%
건당 송금 수수료 0.005 ETH (50만원 기준 2500원) ERC20이용시 3 USDT
TRC20이용시 0 USDT
1 TRX (30원 기준 30원)

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지금 드는 생각은 USDT를 사서 내 트론 개인지갑인 Tronlink로 USDT를 보내는 것이다. TRX20 네트웍을 이용하므로 이때 송금수수료 무료. 달러를 또다른 방식으로 보유할 수 있는 저렴한 방법같이 보인다. 이것을 트론지갑에서 저스트스왑으로 한방에 TRX로 바꾸고 한국 거래소 지갑으로 보내서 매도를 하고 일반은행계좌로 출금한다. 또는 트론지갑의 USDT를 한국거래소로 보내 판매하고 송금한 후 출금한다. 머릿속으로 생각해본 방법인데 나중에 한번 해봐야겠다.

대안으로 TOP5 거래소에 들면서 수수료가 싼 해외거래소를 다시 알아봐야 할 것 같다.

반면 국내 거래소의 경우 거래 수수료가 제일 싼 업비트를 선택하는 것이 최선이다.

바이낸스로 USD SWIFT 국제 송금

은행으로 한국으로 국제송금 vs 암호화폐(이더리움, 비트코인) 사서 송금 2탄

바이낸스 USD 달러 SWIFT 국제송금 Etana Custody 계정을 만들고 EUR 유로 송금을 준비할 때 쯤 바이낸스로 부터 희망찬 뉴스가 떴다. 다음은 2020년 12월 29일 오후에 받은 트위터 내용이다. 드디어 바이

2020년 12월 이더리움 브로커간의 비교 29일 신용카드 구매나 Etana Custody를 통하지 않고 USD를 바로 보낼 수 있는 방법이 생겼다. 위 링크 참조.

EDAILY 글로벌

[이데일리 방성훈 기자] 이더리움의 급부상으로 디지털 화폐 중 최대 규모를 자랑하는 비트코인의 위상이 흔들리고 있다고 뉴욕타임스(NYT)가 19일(현지시간) 보도했다.

비트코인은 연초대비 두 배 이상 급등했다. 지난 11일에는 3000달러를 넘으면서 최고가를 경신하는 등 최근 들어 고공행진을 이어가고 있으며, 이날도 약 2600달러에 거래됐다. 반면 이더리움으로 이더리움 브로커간의 비교 잘 알려진 에테르는 연초 이후 무려 4500% 폭등했다. 이날 기준으로 이더리움의 가치는 340억달러를 기록했다. 이는 현존하는 전체 비트코인 가치의 82%에 해당하는 규모로, 연초 5%에 불과했던 것과 비교하면 급성장한 것이다. 심지어 거래량은 이더리움이 비트코인보다 많다.

두 가상 화폐 모두 주로 개인 투자자들의 높은 관심을 받고 있지만 현재 처한 상황은 대조적이다. 비트코인의 경우 개발자들 간 의견 대립으로 두 종류로 쪼개질 가능성이 있다. 이 때문에 지난 3월엔 1200달러를 웃돌았던 비트코인 가격이 불과 며칠 만에 970달러까지 20% 가량 폭락하기도 했다. 아울러 해커나 마약상 등 범죄자들이 비트코인으로 대가를 요구하는 경우가 많다는 점도 비트코인의 위상을 흔들고 있다.

반대로 이더리움의 위상은 날로 높아져가고 있다. JP모건체이스, 마이크로소프트(MS) 등 대기업과 IT기업들은 디지털 화폐로서의 기능 뿐 아니라 새로운 유형의 글로벌 컴퓨팅 네트워크를 제공한다는 점에 높은 점수를 주고 있다. JP모건 등 일부 대기업들은 이더리움 위에 프로그램을 구축하고 있다. 아울러 도요타, 삼성 등 100개 이상의 글로벌 기업들이 ‘엔터프라이즈 이더리움 얼라이언스(EEA)’에 가입해 이더리움 지원에 나섰다. EEA는 이더리움 기술 기반 기업형 블록체인 솔루션을 공동 개발하고 구축·확산을 위해 지원하기 위해 만들어진 단체다.

이외에도 이용자들의 인식에서 두 디지털 화폐의 위상은 확인된다. 최근 1100명의 가상 화폐 사용자들을 대상으로 설문조사를 실시한 결과에 따르면 94%의 응답자가 이더리움에 긍정적이라고 답변했다. 하지만 비트코인에는 49%만이 긍정적인 인식을 가지고 있었다. 버추얼 캐피털 벤처스의 창립자 윌리엄 무게야는 “비트코인으로 할 수 있는 것 중에 이더리움으로 하지 못하는 것은 거의 없다”면서 “모멘텀이 이더리움으로 전환될 것”이라고 말했다.

한편 비트코인이나 이더리움 거래가 대부분 개인투자자들에 의한 것임에도 불구하고 몸집은 계속 불어나고 있다. 두 디지털 화폐의 가치를 합칠 경우 페이팔 시가총액을 넘어 골드만삭스에 육박한다. 다만 비트코인이나 이더리움의 폭등세와 이에 따른 변동성은 디지털 화폐시장이 얼마나 휘발성이 강한지, 또 투기적인지를 잘 보여주고 있다고 NYT는 지적했다.

이더리움 브로커간의 비교

트로이(Troy)는 암호화폐 거래 및 자산 관리를 전문으로하는 글로벌 브로커이다. 기관 고객 및 전문 거래자에게 하나의 계정으로 스팟 및 마진 거래, 파생 상품, 데이터, 양육권, 대출 및 스테이킹을 포함한 혁신적인 제품으로 암호화폐 거래 중개 서비스를 제공한다.

개요 [ 편집 ]

전통 시장에서 프라임브로커란 자산운용사가 헤지펀드를 운용하는 데 필요한 신용공여, 증권 대차, 리서치 등 서비스를 제공하는 증권사를 말한다. 트로이는 암호화폐 시장의 프라임브로커를 목표로하는 프로젝트다. 현재 암호화폐를 거래하려면 각 암호화폐 거래소마다 계정을 만들어야 한다. 트로이는 여러 암호화폐 거래소를 트로이 플랫폼에 연동함으로써 하나의 계정으로도 여러 거래소에서 암호화폐 거래를 할 수 있도록 돕는다. 여러 암호화폐 거래소의 다양한 종목을 동시 제공하며, 마진거래 및 장외거래 등 다양한 유형의 거래에서 브로커리지 서비스를 제공한다. 트로이의 서비스는 트로이 트레이드(Troy Trade)와 트로이 네트워크(Troy Network)로 구성된다. 트로이 트레이드는 코인베이스, 백트, 비트고 등 중앙화 서비스 플랫폼과 연동된다. 트로이 네트워크는 디파이 생태계를 지향하는 서비스다. 메이커다오, 컴파운드 등 디파이 서비스, 탈중앙화 거래소(DEX) 등 탈중앙화 플랫폼과 연동된다.

현재 암호화폐 시장의 전체 시가총액은 2,000억 달러 이상으로 추산된다. 트로이 프로젝트는 암호화폐 시장이 충분히 커진 것으로 보고, 자금의 효율적인 관리의 필요성을 강조한다. 즉, 앞으로 파이가 커질 암호화폐 시장에서 각 거래소별로 계정을 두려면 위험이 따르기 때문에 브로커리지 서비스의 잠재력이 크다. 또한, 트로이는 가상화폐 시장 패러다임이 곧 변화할 것이고 프라임브로커의 유무가 큰 차이를 낳을 것이라고 예측하고 있다. 즉, 시장확산과 국경에 상관없이 기관 투자자들이 활동하고 있기에 트로이 솔루션 필요성은 증가하는 추세이다. 트로이 서비스가 널리 쓰이기 위해선 브로커리지 서비스를 이용하는 전문 투자자를 찾는 게 관건이다. 전통 금융시장에서도 개인 투자자보다는 많은 자금을 효율적으로 운용하려는 전문 투자자들이 브로커리지 서비스를 적극적으로 찾기 때문이다. 트로이는 글로벌 적으로 암호화폐 시장에서 브로커 역할을 수행 중이며 2020년 1월부로 국내 암호화폐 거래소인 코인원에 상장되며 국내 서비스를 시작했다. [1]

주요 인물 [ 편집 ]

  • 키라 선(Kira Sun) : 암호화폐 거래 및 자산 관리를 전문으로하는 프라임브로커인 트로이의 설립자이다. 북경대학교 경제학과를 졸업했다. 그는 CITIC Trust의 신탁 기금 관리자였으며, REITS/ABS/PPP 및 대체 자산 관리에 대한 전문 지식을 보유하고 있다. 또한 BVC16 인덱스 펀드, Pure Alpha Fund 등의 암호화 자산 관리 제품을 설계한 경험이 있다.
  • 치한 린(Qihan Lin) : 암호화폐 거래 및 자산 관리를 전문으로하는 프라임브로커인 트로이의 공동창립자 겸 최고제품책임자이다. 상하이자오통대학교 전산 수학과를 졸업했다. 그는 파생 상품 거래 및 가격 전문가이다. 이스트머니(Eastmoney), 타이거브로커스(Tiger Brokers) 및 오케이이엑스(OKEx)에서 제품 관리자로 근무했으며, 주식 마진 및 암호화 거래에 대한 풍부한 경험을 보유하고 있다. [2]

특징 [ 편집 ]

트로이 트레이드 [ 편집 ]

트로이 트레이드는 모든 암호화폐 교환의 통합된 유동성에 대한 단일 인터페이스를 통해 사용자에게 단일 액세스를 제공한다. 사용자는 트로이 트레이드에서 계정을 하나만 만들어 다른 거래소에서 토큰이나 미래의 선물 또는 옵션을 거래할 수 있다. 또한 스마트 주문 라우팅, 유연한 계정 관리, 결제 서비스, 재무 보고 및 위험 관리와 같은 주요 기능을 시스템에 통합하여 거래를 보다 효율적이고 지능적으로 만든다. 또한, 고객에게 절대 수익을 활용하기 위해 마진 대출을 제공한다. 트로이 트레이드의 주요 특징은 아래와 같다.

  • 전문레벨 거래 시스템 : 이더리움 브로커간의 비교 통일계정체제를 통한 원클릭 로그인을 통해 자산에 대한 유연한 분류, 구획관리를 진행하며, 스마트라우팅을 통해 전 세계 각 거래 플랫폼에 접속하여 다양한 퀀트 전략과 자동화 리스크 관리를 이행함으로써 거래를 더욱 안전하고 간편하게 한다.
  • 입체적 브로커리지 서비스 : 크로스 거래소 계정 체제, 요율, 빠른 실행으로 실시간 자금이체 결제 등의 서비스를 제공하고 시장에서 가장 실력있는 대형 마진거래 및 장외거래(OTC) 서비스 업체로 주요 거래소의 상장종목 한도를 독자적으로 제공하여 거래 수요를 전방위적으로 지원한다.
  • 다차원 데이터 체계 : 머신러닝과 인공지능에 기반한 분석모형을 사용하여 온체인 이체, 거래소 오더, 소셜 미디어, 사건 뉴스 등 다차원 데이터를 분석하여 거래 참고 신호를 생성함으로써 거래를 더 스마트화, 자동화한다.
  • 풀스택 퀀트 솔루션 : 글로벌 메이저 거래소의 Tick급 거래 데이터와 풀스택 백테스팅 시스템, 서버 위탁관리와 Co-Location, 전문 링크 해외서버를 제공하여 퀀트 거래의 시스템 비용을 최저수준으로 낮춘다. [3]

상품 매트릭스 [ 편집 ]

  • 거래툴 : 통일계정체계, 스마트 오더 라우팅, 자동거래전략, 기관 자금 관리툴, 자동화 리스크 관리 등이 있다.
  • 브로커리지 서비스 : 크로스 거래소 결제, 심층 종목 종합, 마진거래, 장외거래, 초저가비용 등이 있다.
  • 데이터 분석 : 거래 데이터, 동향 데이터, 온체인 데이터, 커뮤니티 데이터, 미디어 데이터 등이 있다.
  • 퀀트 거래 : TICK 역대 데이터, 수치화 백테스팅 시스템, 전략평가 시스템, 서버 위탁관리, 해외 전용라인 등이 있다. [3]

트로이 네트워크 [ 편집 이더리움 브로커간의 비교 ]

  • 퍼블릭체인 프로토콜 층 : 기초 인프라와 안전성 지지 제공한다.(스마트 계약, 기본적 크로스 체인 기능 등)
  • 오프체인 거래 층 : 자기만의 프라이빗한 고속 거래 채널 제공한다.
  • 결제 네트워크 층 : 이행비용을 낮추고 마찰 제로의 거래 실현한다.
  • 애플리케이션 층 : 풍부한 거래 애플리케이션과 기타 지원 제공한다. [3]

트로이 생태계 [ 편집 ]

블록체인 인프라 [ 편집 ]

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  • 파일코인(Filecoin, 文件币) : IPFS 기술을 사용하여 탈중앙 분산형 클라우드 시스템을 구현하기 위한 암호화폐이다. 파일코인 사용자는 다른 사용자 컴퓨터의 남는 하드디스크 공간을 활용해 파일을 저장하고 열람할 수 있다. 파일코인은 프로토콜랩스(Protocol Labs)가 개발했다. 대표는 후안 베넷(Juan Benet)이다.
  • 비트토렌트(BitTorrent) : 음악, 영화, 문서 등 다양한 데이터 파일을 인터넷에서 P2P 방식으로 전송하고 공유할 수 있는 통신 프로토콜 서비스이다. 비트토렌트는 중국의 암호화폐인 트론(Tron)에 인수된 후 비트토렌트토큰(BTT)을 만들었다. 대표는 저스틴 선(Justin Sun)이다.
  • 오션(Ocean) : 데이터 교환을 가능하게하고 오션 POA 네트워크 내에서 데이터 공급을 극대화하도록 설계되었지만 표준 ERC-20 토큰으로 보안 강화를 위해 이더리움 메인넷에 배포된다. 대표는 브루스 폰(Bruce Pon)이다.
  • 골렘(Golem, 戈呐特币) : 사용하지 않는 컴퓨터 자원을 다른 사람이 사용할 수 있도록 빌려줌으로써, 탈중앙 분산형 클라우드 시스템을 구현하기 위한 암호화폐이다. 블록체인 기반의 슈퍼컴퓨터(supercomputer)를 구현하기 위한 시스템이라고 할 수 있다. 공동창시자 겸 대표이사는 러시아의 줄리안 자비스토프스키(Zulian Zawistowski)이다.
  • 스토리지코인(Storjcoin) : 탈중앙 분산형 클라우드 저장 플랫폼을 기반으로 하는 암호화폐이다. 스토리지코인의 티커는 SJCX이다. 스토리지코인 사용자는 다른 사용자 컴퓨터의 남는 하드디스크 공간을 활용해 파일을 저장하고 열람할 수 있다. 공동창업자 겸 매출 책임자는 존 퀸(John Quinn)이다.
  • 코스모스코인(Cosmos Coin, 宇宙币) : 서로 다른 블록체인을 연결하는 인터체인을 위한 암호화폐이다. 코스모스체인을 개발한 회사는 텐더민트(Tendermint)이고, 창시자는 한국계 미국인인 재 권(Jae Kwon, 권용재)이다.
  • 폴카닷(Polkadot) : 이더리움 공동 창업자가 이끄는 인터체인 블록체인 프로젝트이다. 폴카닷은 서로 다른 블록체인을 연결하는 인터체인 프로젝트로, 체인 간 원활한 데이터 전송을 가능하게 한다. 공동창업자로 독일의 로버트 하버마이어(Robert Habermeier)가 있다. 대표는 개빈 우드(Gavin Wood)이다.
  • 이더리움(Ethereum) : 블록체인 기술을 기반으로 스마트 계약 기능을 구현하기 위한 분산 컴퓨팅 플랫폼이다. 이더리움의 화폐 단위는 ETH이다. 2015년 7월 비탈릭 부테린(Vitalik Buterin)이 C++과 고(Go) 언어로 개발했다.
  • 비트코인(Bitcoin) : 블록체인 기술을 기반으로 만들어진 최초의 암호화폐이다. 간략히 비코라고도 한다. 중국어로는 비터비(比特币, 비특폐, bǐ tè bì)라고 한다. 2009년 1월 사토시 나카모토(Satoshi Nakamoto)라는 가명을 쓰는 사람이 C++ 언어로 개발했다.

전통기업 및 무역 [ 편집 ]

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  • 비자(Visa) : 미국 캘리포니아주 포스터 시티에 본사를 둔 미국 다국적 금융 서비스 회사이다. 비자 브랜드 신용카드, 직불카드 및 선불카드를 통해 전 세계 전자 자금 이체를 용이하게 하는 서비스를 제공하고 있다. 대표는 알프레드 켈리 주니어(Alfred F. Kelly)이다.
  • 피델리티 인베스트먼트(Fidelity Investment) : 2,700만명의 고객과 7조 달러의 자산을 보유한 세계에서 5번째로 큰 자산 운용사이다. 피델리티 인베스트먼트의 목표는 사람들이 원하는 삶을 살 수 있도록 금융 전문 지식을 폭넓게 이용할 수 있도록 하는 것이다. 대표는 애비게일 존슨(Abigail Johnson)이다.
  • 제이피모건(J. P. Morgan) : 미국에 있는 글로벌 투자은행이다. 정식 회사명은 제이피 모건 체이스 앤 컴퍼니(J. P. Morgan Chase & Co.)이고, 흔히 줄여서 줄여서 JP모건이라고 쓴다. 대표는 제이미 다이먼(Jamie Dimon)이다.
  • 페이스북 : 전 세계 18억 명에게 소셜 네트워크 서비스(SNS)를 제공하는 인터넷 웹사이트이다. 간략히 페북이라고도 한다. 페이스북은 네트워크 중심 웹 기반 소셜 네트워크 서비스이다. 자신의 인맥과 정보를 기반으로 지인을 만들어 가는 대표적인 인맥 사이트이다. 대표는 마크 저커버그(Mark Zuckerberg)이다.
  • ㈜카카오(Kakao) : 한국의 인터넷 및 모바일 서비스 회사이다. ㈜카카오의 모체는 ㈜다음커뮤니케이션이다. 카카오의 설립자는 인터넷 벤처 1세대로 불리는 연세대 컴퓨터 공학과 출신인 이재웅이다. 대표는 김범수 카카오 이사회 의장이다.
  • 라인(LINE) : 네이버㈜의 일본 내 계열사인 라인 주식회사가 2011년 6월 23일에 출시한 모바일 메신저다. 라인 메신저는 2011년 네이버 창업자인 이해진이 직접 일본으로 건너가 일본에 살면서 개발을 진두지휘하여 만든 메신저 서비스이다. 대표는 이해진이다.

디파이 경제 인프라 [ 편집 ]

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  • 메이커토큰(Maker Token) : 암호화폐 담보 대출 방식의 스테이블코인인 다이(DAI)에서 대출 수수료를 지불하기 위해 사용하는 암호화폐이다. 메이커토큰은 시스템의 중요한 변화에 대한 결정을 내릴 때, 투표권을 행사하기 위해 사용할 수도 있다. 대표는 루네 크리스텐센(Rune Christensen)이다.
  • 컴파운드(Compound) : 암호화폐를 담보로 대출을 제공하는 디파이(DeFi) 플랫폼이다. 투자자가 자신의 디지털 자산을 빌려주고 이자를 받을 수 있는 구조로, 대출은 중개인을 통하지 않고 블록체인 기반의 스마트 계약을 통해 이루어진다. 대표는 로버트 레시너(Robert Leshner)이다.
  • 어거(Augur) : 블록체인 기반의 미래 예측을 위한 베팅 플랫폼을 위한 암호화폐이다. 이더리움 기반 예측시장 피투피(P2P) 프로토콜로서, 집단지성의 과학 원칙을 이용하여 한 사람의 전문가보다 더욱 높은 정확성을 가진 실시간 예측 데이터를 플랫폼에 구현할 수 있다. 대표이자 공동창시자는 잭 이더리움 브로커간의 비교 피터슨(Jack Peterson)과 조이 크루그(Joey Krug)이다.
  • 블록파이(BlockFi) : 암호화폐 담보대출 서비스를 제공하는 미국의 대부업체이다. 뉴욕에 본사를 두고 미국 내 40여 개 주에서 영업 중이다. 블록파이가 담보로 채택 가능한 암호화폐를 선정하는 기준은 '유동성', '가격 변동성', '소비자 수요' 등이다. 대표는 잭 프린스(Zac Prince)이다.
  • 다르마(Darma) : 암호화폐 탈중앙화 대출 플랫폼으로, 대출 및 송금 솔루션을 제공하는 기업이다. 최근 전 세계 트위터 이용자에게 미 달러화를 보낼 수 있는 기능을 개발했다. 대표는 나다브 홀란더(Nadav Hollander)이다.
  • 노비(Novi) : 결제용 암호화폐인 리브라(Libra) 관련 개발을 진행하는 미국 페이스북(Facebook)의 자회사이다. 노비는 2019년에 모두를 위한 돈을 벌기 위해 설립되어 새로운 암호화폐인 리브라를 위해 설계되었다. 대표는 데이비드 마커스(David Marcus)이다.
  • 루프링(Loopring, 路印) : 탈중앙화 분산형 거래소인 덱스(DEX) 기능을 구현한 암호화폐이다. 이더리움 기반의 ERC-20 토큰이다. 중국 개발팀이 개발했다. 탈중앙화 거래소를 위한 유사한 암호화폐에는 카이버 네트워크(Kyber Network), 원루트 네트워크(OneRoot Network) 등이 있다. 대표는 대니얼 왕(Daniel Wang)이다.
  • 카이버 네트워크(Kyber Network) : 탈중앙화 분산형 거래소인 덱스(DEX) 기능을 구현한 암호화폐이다. 싱가포르 국립대학교의 로이 루(Loi Luu) 교수가 이더리움 기반의 스마트 계약 기능을 이용하여 개발했다. 대표는 로이 루(Loi Luu)이다.
  • 제로엑스(0x, 零艾可斯币) : 탈중앙화된 분산형 암호화폐 거래소인 덱스(DEX)를 만들 수 있는 프로토콜 기반의 암호화폐이다. 제로엑스는 탈중앙화 거래소를 위한 프로토콜 코인으로, 제로엑스의 시가 총액은 2018년 10월 기준으로 44,602만 달러, 약 5,089억 원으로 25위를 차지하고 있다. 창시자는 윌 워렌(Will Warren)이다.
  • (Ren) : 블록체인간에 가치를 서로 교환할 수 있는 개방형 프로토콜이다. 렌VM은 분산형 상호운용성 솔루션을 강화하는 엔진 역할을 한다. 또한 여러 입력 및 여러 당사자에 대한 비밀 계산을 허용하는 솔루션이다. 대표는 장양(Taiyang Zhang)이다.

거래소 및 트레이딩 마켓 [ 편집 ]

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  • 아이덱스(IDEX) : 미국 샌프란시스코에 있는 오로라(Aurora)가 설립한 이더리움 기반의 탈중앙화 암호화폐 거래소(DEX)이다. 아이덱스 거래소의 대표는 알렉스 웨어른(Alex Wearn)이다. 아이덱스의 한국지사는 부산광역시 연제구 월드컵대로157 호성빌딩 12층에 위치해 있고, 한국 대표는 송채원이다.
  • 뉴덱스(Newdex) : 이오스(EOS) 기반 탈중앙화 암호화폐 거래소로 이오스를 기축통화로 이오스 기반 다양한 토큰을 거래할 수 있다. 지원되는 토큰 수는 100개 이상이다. 최고마케팅책임자는 루이스 무라오카(Louis Muraoka)이다.
  • 바이낸스덱스(Binance DEX) : 세계 최대 암호화폐 거래소인 바이낸스(Binance)가 출시한 탈중앙화 암호화폐 거래소(DEX)이다. 2019년 4월에 정식 출범했으며 2월에 베타버전인 테스트넷을 유저들에게 선보인 바 있다. 대표는 창펑 자오(Changpeng Zhao)이다.
  • 후오비(火幣, Huobi, huǒ bì) : 글로벌 디지털 자산 금융 서비스 업체를 지향하는 중국의 이더리움 브로커간의 비교 대표적인 암호화폐 거래소이다. 후오비는 이더리움 ERC-20 기반의 암호화폐인 후오비토큰(Huobi Token, HT)을 발행하였다. 대표는 리린(李林, Leon Li)이다.
  • 코인베이스(Coinbase) : 샌프란시스코에 있는 미국 최대의 암호화폐 거래소이다. 코인베이스는 비트코인, 이더리움, 라이트코인 등 주요 암호화폐를 거래할 수 있으며 현재 1,200만명이 넘는 고객을 보유하고 있는 미국 최대 암호화폐 거래소이다. 대표는 브라이언 암스트롱(Brian Armstrong)이다.
  • 비트멕스(BitMEX) : 미국 캘리포니아 주 샌프란시스코에 있는 암호화폐 거래소이다. 창시자는 아서 헤이스(Arthur Hayes), 새뮤얼 리드(Samuel Reed), 벤 델로(Ben Delo) 등이다. 대표는 아서 헤이스(Arthur Hayes)이다.
  • 백트(Bakkt) : 미국 뉴욕증권거래소(NYSE)의 모회사인 인터컨티넨탈 익스체인지(Intercontinental Exchange, ICE)와 마이크로소프트, 스타벅스, 보스턴컨설팅그룹(Boston Consulting Group, BCG) 등이 함께 만든 미국의 암호화폐 거래소이다. 대표는 켈리 뢰플러(Kelly Loeffler)
  • 비트파이넥스(Bitfinex) : 2012년, 네덜란드 출신의 얀 루도비쿠스 반 데르 벨데(Jan Ludovicus van der Velde)가 홍콩에 설립한 암호화폐 거래소이다. 비트피넥스라고도 한다. 미국 달러와 연동되는 거래소 자체 코인인 테더를 발행했다. 대표는 얀 루도비쿠스 반 데르 벨데(Jan Ludovicus van der Velde)이다.

로드맵 [ 편집 ]

  • 2019년 10월 : 트로이 1.0 제품 발표
  • 2019년 11월 : 포트폴리오 리스크 관리기능
  • 2019년 12월 : 프로토콜 거래기능
  • 2020년 03월 : 데이터 & 전략
  • 2020년 06월 : 합법 브로커 딜러 면허
  • 2020년 09월 : 브로커리지 업체 SaaS 플랫폼
  • 2020년 12월 : 트로이 네트워크

최근 현황 [ 편집 ]

코인원 상장 [ 편집 ]

암호 디지털 영역의 프라임브로커인 트로이 트레이드가 2020년 1월 14일 한국 거래소 코인원에 상장했다. 트로이는 2019년 12월초 바이낸스 런치패드로 상장되었으며, 이번 코인원 상장을 통해 국내 암호화폐 거래소에서 거래가 가능해졌다. 현재 암호화폐 시장의 전체 시가총액은 2,000억 달러 이상으로 추정된다. 트로이 프로젝트는 암호화폐 시장이 커짐에 따라 자금의 효율적 관리의 필요성을 강조하며, 계속해서 커지고 있는 암호화폐 시장에서 각 거래소별로 계정을 두는 것은 해킹의 위험에 노출될 수 있다. 때문에 트로이의 브로커리지 서비스의 잠재력이 크다고 설명했다. 트로이 측은 "암호화폐 시장의 전문투자자는 28% 정도인데 이들의 거래 기여도는 전체 암호화폐 시장의 74%"라며 전문투자자 수요가 있음을 강조했다. 14일 코인원 거래소에 상장후 트로이 토큰은 상장 호재로 가격 상승추세를 보이고 있는 반면 앞으로 트로이 솔루션으로 블록체인 업계에 가져다줄 혁신과 한국시장에서의 행보도 주목을 받고 있다. [4]

동영상 [ 편집 ]

각주 [ 편집 ]

  1. ↑ 박현영 기자, 〈(박현영의 IEO를 부탁해) 바이낸스, 디파이 지원하는 '트로이' 런치패드 진행〉, 《디센터》, 2019-11-28
  2. ↑ 징글 - https://xangle.io/project/TROY/full-disclosure/
  3. ↑ 3.03.13.2 트로이 백서 - https://troytrade.com/troy/Troy_Overview-KO.pdf
  4. ↑ 우진영 기자, 〈암호화폐 골드만삭스를 꿈꾸는 트로이(TROY), 한국 거래소 코인원 상장〉, 《데일리시큐》, 2020-01-14

참고자료 [ 편집 ]

  • 트로이 공식 홈페이지 - https://troytrade.com/
  • 트로이 백서 - https://troytrade.com/troy/Troy_Overview-KO.pdf
  • 박현영 기자, 〈(박현영의 IEO를 부탁해) 바이낸스, 디파이 지원하는 '트로이' 런치패드 진행〉, 《디센터》, 2019-11-28
  • 우진영 기자, 〈암호화폐 골드만삭스를 꿈꾸는 트로이(TROY), 한국 거래소 코인원 상장〉, 《데일리시큐》, 2020-01-14

같이 보기 [ 편집 ]

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