외환 ETF

마지막 업데이트: 2022년 1월 18일 | 0개 댓글
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외화발행어음 상품구조,가입절차,수익률 - 출처 KB증권

치솟는 물가, 强달러… ‘달러 ETF’ 투자 피난처로

원·달러 환율이 다시 오르고 있다. 미국의 테이퍼링(자산매입 축소), 가파른 물가상승, 공급망 불안으로 안전자산인 달러 가치가 뛰고 있기 때문이다.

원·달러 환율이 심리적 저항선인 1200원까지 위협하며 고공행진을 하자 상장지수펀드(ETF)를 통해 달러 자산에 투자하는 방법이 주목받고 있다. 증시가 지지부진한 흐름을 보이는 가운데 상대적으로 견조한 수익률을 유지하고 있다는 평가다.

15일 금융정보업체 에프앤가이드에 따르면 지난 12일 기준 달러 자산에 투자하는 주요 ETF는 연초 이후 양호한 수익률을 이어가고 있다.

‘삼성KODEX미국달러선물특별자산’은 연초 이후 수익률이 8.40%에 달했다. 최근 6개월 수익률은 4.17%다. ‘키움KOSEF미국달러선물특별자산’의 경우 연초 이후 수익률이 8.38%, 최근 6개월 수익률은 4.24%인 것으로 집계됐다.

두 ETF는 자금이 꾸준히 유입되고 있다. 한 달 기준으로 각각 약 77억 원, 약 18억 원의 자금이 유입됐다. 원·달러 환율 상승으로 달러 자산에 대한 투자자의 관심이 커진 것으로 풀이된다.

원·달러 환율 상승 추세에서 수익률을 극대화할 수 있는 레버리지 ETF의 성과는 더 압도적이다.

‘삼성KODEX미국달러선물레버리지특별자산’과 ‘키움KOSEF미국달러선물레버리지특별자산’의 연초 이후 수익률이 각각 16.76%, 16.70%로 수익률이 외환 ETF 좋다. 최근 6개월 동안은 각각 8.12%, 8.29%의 수익률을 낸 것으로 집계됐다.

삼성KODEX미국달러선물레버리지특별자산은 한 달 새 약 29억 원, 키움KOSEF미국달러선물레버리지특별자산에는 약 111억 원의 자금이 순유입됐다.

올 들어 원·달러 환율은 꾸준히 상승곡선(원화가치 하락)을 그려왔다. 지난 6월 1일 1105.90원이었던 원·달러 환율은 지난달 12일 1198.80원에 마감해 연고점을 돌파했다. 이날 서울 외환시장에서 원·달러 환율은 오전 한때 1182.10원까지 뛰었다.

유로, 파운드 등 6개 주요 통화 대비 달러 가치를 보여주는 달러인덱스는 지난 11일(현지시간) 뉴욕 외환시장에서 95.17을 기록했다. 3주 연속 오르며 연중 최고치를 경신한 것이다.

이 같은 달러 가치 급등은 미국발(發) ‘인플레이션 우려’ 때문이다. 석유 등 원자재 가격 급등에 물가 상승이 한동안 지속될 것으로 예상되면서, 기준금리 인상이 더 빨라질 것이란 관측이 나오고 있다. 미국 금리가 오르면 달러 가치는 상승한다.

앞서 발표된 미국의 10월 소비자물가지수(CPI)외환 ETF 도 지난해 10월보다 6.2% 뛰며 물가 상승 압력을 키우고 있다. 원·달러 환율 상승에 기름을 부은 격이다. 이 밖에 금융시장 불확실성도 안전자산인 달러 수요를 키우고 있다.

박상현 하이투자증권 연구원은 “미국 물가지표가 시장 예상치를 큰 폭으로 웃돌았다”며 “인플레이션 우려를 자극한 것이 달러 강세 압력으로 작용하고 있다”고 진단했다.

이런 상황에서 달러 ETF 투자 시에는 상품별로 단기적인 대응과 장기적 관점을 동시에 추구해야 한다는 게 전문가의 조언이다.

이은행 키움투자자산운용 전략지원팀장은 “현재 시장에선 달러 가치 상승을 예상하는 목소리가 많다”면서 “원·달러 환율 상승에 투자하는 1배짜리 ETF는 장기적 접근이 필요하다”고 조언했다.

그는 “다만 레버리지 상품은 복리 효과가 있어 단기적으로 바라봐야 한다”며 “인버스 ETF 상품의 경우 해외주식 투자 시 헤지(위험 회피) 수단으로 활용하는 것이 좋다”고 덧붙였다.

외환 ETF

이 내용은 오마이뉴스에 연재하고 있는 기사다.
전편을 보려면 여기를 클릭하여 확인할 수 있다.

투자업계에서 해외투자를 개척한 존 템플턴(Sir John Templeton)은, 외환위기 당시 우리나라에 투자하여 엄청난 수익을 거두었다. 그는 붕락하여 휴지나 다름 없이 거래되던 한국의 대표주식들을 일거에 쓸어담았다. 즉, 묻지도 따지지도 않고 무차별적으로 수십 개의 종목을 매입했다. 이후 몇몇은 시장에서 퇴출되었지만 살아남은 회사의 주식은 막대한 이익을 내 주었다.

ETF 투자와 일맥상통하는 방법이다. 대한민국의 대표기업 200개 종목을 1주씩 만 보유한다고 해도 큰 돈이 필요하다. 그러나 KOSPI200을 추종하는 ETF의 경우 1주의 가격이 3만원 후반대이므로 적은 비용으로 분산투자를 할 수 있다. 아울러 매매에 수반되는 실수와 번거로움이 없다. 200개 종목을 1주씩만 사고 판다면 400번의 주문을 내야 한다.

이 얼마나 번잡스러운 일인가? 게다가 실수로 몇 종목을 누락시키거나 엉뚱한 종목을 거래할 수 도 있다. 그러나 KOSPI200을 추종하는 ETF 1주를 사면 이 모든 어려움이 해결된다. 여기서 한 발 더 나아가 해외 투자의 가장 큰 걸림돌인 언어의 장벽마저 쉽게 넘을 수 있다.

미국 시장의 예를 들어보자. 벤치마크(비교기준) 지수로 활용되는 S&P500 인덱스가 대표적이다. 신용평가회사 스탠다드앤푸어스(Standard & Poor's)가 선정하는데, 미국의 잘 나가는 기업 500개를 한 바구니에 담은 것이다.

그리고 이를 추종하는 ETF가 바로 스파이더라고 말하는 'SPDRs'이다. Standard&Poor's Depositary Receipt의 머릿글자로서 S&P500을 추종하는 ETF 상품군을 총칭한다. 당신은 SPDRs 1주를 매입함으로써 미국의 경제성장을 이끌어 나가는 기업 500개의 외환 ETF 지분을 보유하게 되는 것이다.

단칼에 끝내는 ETF 투자. 오마이뉴스 연재 기사


▲ SPDRs 상품중 하나로서 S&P500 지수를 추종하는 대표적인 ETF 야후 파이낸셜 캡쳐화면으로서 인덱스 투자의 원조가 되는 금융상품
ⓒ Yahoo!

스파이더의 금융상품 중 하나인 'SPDR S&P 500 Trust ETF'는 현재 시가총액이 약 320조 원의 규모다. 1주당 가격은 대략 370달러이므로 우리 돈으로 환산하면 37만원 정도다. 이는 미국증시에서 직접 살 때의 가격이고 한국증시에서 매입할 경우에는 1만원대에서 매수할 수 있다. 이 부분은 나중에 이어지는 글에서 알아볼 것이다.

구입 방법도 간단하다. 국내 증권 계좌를 통해서 바로 사면 된다. 매매 주문을 1천번 이나 낼 필요도 없고 영어로 쓰여진 사업보고서에 골머리를 앓지 않아도 된다. 그저 이 나라가 앞으로도 유망할 것인가만 판단하면 된다. 말이 안 통해서 문제 될 것이 전혀 없다. 그 나라 전체의 부를 사는 것이므로.

대한민국 주식시장을 예로 든다면 KOSPI200을 추종하는 ETF가 10여개 있다. 이 중에서 개인투자자가 외환 ETF 알아둘 만한 상품은 KODEX(삼성자산운용)와 TIGER(미래에셋자산운용) 시리즈로서 가장 규모가 크다. 각각의 시가총액은 대략 5조5천억원과 2조6천억원을 넘고 있다. 1주당 가격은 약 3만7천원 정도다. 이밖에 여러 브랜드가 있는데 최소 7천억 원 이상의 규모로 성장하고 있다.

시장지수를 따라가는 것만으로도 성공
S&P500이나 KOSPI200 같은 지수들은 자산운용사의 실적을 평가하는 측정 기준(벤치마크)이 된다. 예를 들어 S&P500이 1년 동안 15% 상승을 하였다면 펀드의 운용실적도 최소한 15%를 넘어야 한다. 아니, 실제로 순수익률을 따져보게 되면 적어도 18%의 수익을 내어야만 본전치기가 된다. 왜냐하면 펀드운용에 소요되는 각종 경비가 3% 정도를 차지하기 때문이다.

이에 비해 인덱스 펀드는 들어가는 비용이 거의 없으므로 S&P500의 상승률 15%를 온전히 차지할 수 있다. 때문에 시장수익률은 최소한의 기대수익률을 뜻한다. 하지만 시장에서는 이런 평균 이하의 펀드가 대다수를 차지한다.

현실에서 시장수익률을 초과하는 펀드는 3% 정도 밖에는 되지 않는다. 바꿔 말해, 자산운용사의 펀드 상품 중 97%가 실적부진을 겪고 있으므로 기대수익률을 달성하기만 해도 성공적인 3% 안에 들어가는 셈이다. 인덱스 펀드라는 혁신적인 아이디어는 존 보글(John C. Bogle) 이라는 선구자에 의해 처음 세상에 등장했다.

그는 자신의 저서 외환 ETF 에서 시장수익률을 추종하는 전략이야말로 보통 사람도 부자가 되는 방법이라고 주장하고 있다. 보글은 인덱스 펀드와 비인덱스 펀드의 비교를 통해서, 투자업계의 거대한 사기극을 조목조목 비판하고 있다. 그의 말을 들어보자.

"지난 한 세기 동안 우리 기업들은 연 9.5%의 수익을 벌어들였다. 투자자 전체가 벌어들이는 수익은 시장 수익이다. 또한 투자자 전체가 버는 수익은 평균 수익이다. 어떤 투자자가 추가 수익을 얻는다면 다른 투자자가 그만큼 손해를 본다는 뜻이다. 따라서 투자 비용을 감안하지 않고 시장을 이기려는 시도는 패자의(Zero-sum) 게임이다. 투자 비용을 공제하면 투자자가 시장을 이기려는 시도는 지는 게임이다."

지금까지의 내용을 아래 유튜브 동영상으로도 시청할 수 있습니다.
지면의 한계로 생략한 부분을 포함했으니 "구독" 과 "좋아요" 눌러 주시고 원고료로 응원해면 감사하겠습니다.

외환 ETF

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(아래의 글은 실제 최일 CFA님이 2018년 10월에 작성하신 분석과 설명입니다)

전세계에서 가장 경제규모가 큰 나라는 GDP 25%, 시가총액 40%의 미국입니다.

미국의 경제지표는 이안하우스뷰에 기록한 것처럼 2018년 11월부터 저성장, 저물가의 리세션에 돌입했습니다.

최고의 자산은 채권이며, 장기채권 ETF인 TMF는 최근 1년간 기간수익률 88%를 기록중에 있습니다. 또 리세션에서는 외환시장에서는 달러 ETF가 적합한데 4.1%를 기록했습니다. 리세션에 적합한 주식 업종인 유틸리티 ETF UTSL은 수익률 67.5%를 기록했습니다.

금융 전문가를 가르치는 금융 전문가.

서울대학교 전산통계학과 졸업,

이화여대 재무설계 겸임교수 역임.

금융 전문가 연간 5,000명 이상 교육

PB, IB, 펀드매니저, 애널리스트들의 스승.

A. 국내시장은 전세계에서 차지하는 비중이 겨우 2%뿐입니다. 글로벌 시장에 대한 투자로 잃어버린 98%의 시장을 찾아내길 바랍니다. 작은 배보다 큰 배가 훨씬 더 안전하고 오히려 관리하기도 외환 ETF 쉽습니다.

이제 개별 종목보다 ETF에 관심을 가져보십시오.

종목은 복잡한 재무제표에 대한 이해가 필요하지만, ETF는 경제지표에 대한 이해만으로도 쉽게 투자 가능합니다. 외환, 주식, 채권 중에서 주식부분과 채권부분이 다소 어려울 수 있다고 생각합니다만 간단한 수식을 통해 쉽게 익히실 수 있을 것이라 생각합니다. 종목은 기업과 타이밍을 모두 분석해야 하지만, ETF는 타이밍 분석으로 충분합니다. 제대론 된 종목 투자를 위해서는 30개 이상의 종목이 필요하지만, ETF는 5종목 수준으로도 충분한 분산투자가 가능합니다.

현재 투자가능한 개별종목은 미국 10,000, 중국 6,000 일본 5,000 유럽 3,000 한국 2,000개 수준입니다. 이 종목들의 재무제표와 밸류에이션을 분석하고 판단하기 위해서는 엄청난 시간과 노력이 필요합니다.

그래서, 개별종목보다는 ETF를 추천합니다.

A. 경제지표 분석을 통해 각 자산에 대한 매수 매도를 결정하고, 채권시장을 통해 최적의 타이밍을 찾아 매수합니다.

A. 충분히 이익을 실현한 경우, 경제지표에 변화가 발생하는 경우 두 조건에서만 매도합니다.

A. 지표가 변화하는 경우 매도하지만, 가격이 변화한다고 손절매하는 경우는 없습니다.

Q. 리스크 관리는 어떻게 하나요?

A. 비중 조정, 거치식과 적립식 Mix, 경제지표의 변화에 따른 포지션 조정을 통해 위험을 관리합니다.

Q. 마지막으로 하시고 싶으신 이야기가 있으시다면?!

1. 세상에는 변하는 것과 변하지 않는 것이 있습니다. 동서남북은 내가 어디에 있든 변하지 않고, 변할 수도 없습니다. 하지만 상하좌우는 내가 선 위치에 따라 수시로 바뀝니다. 프레임을 아는 것은 동서남북을 배우는 일입니다. 현실에 응용하는 것은 상하좌우의 분별과 관련된 일입니다. 복잡성의 시대의 솔루션은 프레임을 알고 분별의 기준을 정하는 것입니다.

2. 투자를 한문으로 쓰면 던질 투(投), 자본 자(資)가 됩니다. 즉, 외환 ETF 투자는 자금을 던지는 행위입니다. 투수는 스크라이크존을 향해 던지고, 투자자는 수익을 향해 던집니다. 잘못된다면 투수는 볼넷으로 1루를 내주어야 하고, 투자자는 쓰라린 손실을 입게 됩니다.

THE GURU

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상반기 외화주식 보관금액 상위 50개 종목 어디?

상반기 외화주식 보관금액 623억7000만 달러
상위 14개 종목 미국 주식 차지

[더구루=정등용 기자] 올해 상반기 외화주식 보관금액이 직전반기 대비 줄어든 것으로 나타났다. 보관금액 상위 50개 종목 중에선 테슬라가 1위를 차지한 가운데 미국 주식이 상위 10개 종목을 휩쓸었다.

18일 한국예탁결제원에 따르면 올해 상반기 외화주식 보관금액은 623억7000만 달러로 직전반기보다 19.9% 감소했다.

미국이 전체 외화주식 보관 규모의 84.7%를 차지한 가운데 직전반기 대비로 봤을 땐 22.1% 감소했다.

종목별로는 상위 14위까지 미국 주식이 자리했으며 △테슬라 △애플 △엔비디아 △알파벳 A △마이크로소프트 △PROSHARES ULTRAPRO QQQ ETF △INVSC QQQ ETF △아마존 △SPDR S&P 500 △DIREXION DAILY SEMI-CONDUCTORS BULL 3X ETF △VANGUARD SP 500 ETF SPLR △루시드 그룹 △해즈브로 △메타 플랫폼스 순이었다.

특히, 보관금액 상위 10개 종목이 차지하는 금액은 전체 외화주식 보관금액의 44.8%를 차지했다.

해외시장별 보관금액은 미국이 전체 보관금액의 64.1%로 비중이 가장 높고, 상위 5개 시장(미국, 유로시장, 홍콩, 일본, 중국)이 전체 보관금액의 97.5%를 차지했다.

한편, 올해 상반기 외화증권 보관금액은 835억3000만 달러, 결제금액은 2079억6000만 달러를 기록했다. 이는 직전반기보다 외화증권 보관금액은 17%, 결제금액은 9.외환 ETF 4% 감소한 수준이다.

종류별 결제금액은 외화주식이 1679억9000만달러로 직전 반기 대비 12% 감소, 외화채권은 399억7000만달러로 직전 반기 대비 3.1% 증가했다.

해외시장별 결제금액은 미국이 전체 결제금액의 81%로 비중이 가장 높고, 상위 5개 시장이 전체 결제금액의 99.5%를 차지했다.

외화주식의 경우 미국이 전체 외화주식 결제규모의 94.9%를 차지했으며, 직전반기 대비 9.5% 감소했다.

외화주식 결제금액 상위종목은 △테슬라 △PROSHARES ULTRAPRO QQQ ETF △DIREXION DAILY SEMI-CONDUCTORS BULL 외환 ETF 3X ETF 순으로 상위 10개 종목 모두 미국 주식이 차지했다.

전년도 1위 종목인 테슬라의 결제금액은 214억1000만달러로 직전반기 대비 31.1% 증가했다. 순매수결제금액은 직전반기 대비 93% 증가했다.

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中 전기자동차 니오, 헝가리에 배터리 공장 세운다

[더구루=정등용 기자] 중국 전기자동차 업체 니오(Nio)가 유럽 헝가리에 배터리 공장을 설립한다. 중국 외 지역의 첫 배터리 공장으로 유럽 시장 공략의 전초기지 역할을 할 전망이다. 1일 자동차 업계에 따르면 장후이 니오 부사장과 페테르 씨야르토 헝가리 외교통상부 장관은 지난달 29일(현지시간) 기자회견을 열고 오는 9월 헝가리에서 외환 ETF 배터리 공장이 가동될 것이라고 밝혔다. 헝가리 정부 예산 17억 포린트(약 56억 원)가 투입된 이번 배터리 공장은 부다페스트 서쪽으로 약 20km 떨어진 비아토르바지에 1만㎡ 규모로 들어설 예정이다. 공장은 배터리 생산 외에도 서비스 및 연구·개발 센터의 역할을 수행한다. 장기적으로는 배터리 교체 스테이션과 관련한 △애프터 서비스 △비즈니스 교육 △기술 연구·개발을 제공하는 기능을 할 것으로 보인다. 니오는 이미 노르웨이에서 전기자동차를 판매하고 있다. 올해 안에 독일, 네덜란드, 스웨덴, 덴마크로 판매 시장을 확대할 계획이다. 헝가리 공장은 이들 국가에 배터리 교체 스테이션을 공급할 예정이다. 니오는 방전된 배터리를 몇 분 안에 완충된 배터리로 교체해주는 시스템을 제공한다. 이를 통해 고객은 자동차 배터리를 외환 ETF 충전하는 데 시간

'포스코케미칼 파트너사' 브리티시볼트 英정부 보조금 받는다

[더구루=정예린 기자] 영국 최초의 배터리 기가팩토리를 짓는 브리티시볼트(Britishvolt)가 당국의 전폭적인 지원을 받는다. 민간 투자까지 더해 안정적으로 자금을 조달, 건설 프로젝트 추진에 박차를 가한다. [유료기사코드] 1일 브리티시볼트에 따르면 영국 첨단추진센터(Advanced Propulsion Center)는 최근 브리티시볼트의 노섬벌랜드 블리스 소재 배터리 기가팩토리 건설 프로젝트에 자금을 지원하기로 확정했다. 자동차 전환 펀드(Automotive Transformation Fund, 이하 ATF)를 활용한다. 브리티시볼트는 38억 파운드(약 6조원)를 쏟아 블리스에 45GWh 규모 전기차 배터리 공장을 설립한다. 오는 2024년 완공 후 2027년 풀가동이 목표다. 연간 30만 개 이상의 리튬이온배터리를 생산할 수 있는 규모를 갖춘다. 3000명 이상의 직접, 5000명 이상의 간접 고용 효과를 창출할 것으로 예상된다. 건설 자금 조달을 위해 기업인수목적회사(SPAC·스팩)와의 합병을 통한 기업공개(IPO)도 추진한다. 당초 런던과 뉴욕증권거래소를 놓고 저울질했으나 런던증권거래소로 기운 것으로 전해진다. 스위스 광산업체 ‘글렌코어’를 비롯해

환테크 달러투자 유리한 방법? 외화예금,RP,발행어음,ETF

분산투자, 자산배분 포트폴리오 포함을 고려해보아야할 미국 달러 투자 환테크에 있어 외화예,적금, 외화RP, 외화발행어음, 국내 및 미국시장에 상장되어 거래 중인 ETF 중 어떤 투자 방법이 가장 유리할까요?

원/달러 환차익 환테크를 위한 미국달러 투자 방법에는 직,간접으로 여러 방법이 있겠지만 상기 네 가지 방법으로 내용을 살펴 보겠습니다.

달러투자방법

1. 외화 예.적금 투자($)

외화 예금, 적금에는 외화정기예금, 외화적금, 외화보통예금 등이 있고 달러,유로화,엔화 등 다양한 국가의 외화를 퉂자할 수 있지만 이 번글 주제가 환테크 달러투자이니 미국달러 중심으로 정리 알아봅니다.

이자와 환차익을 얻기위해 여유자금을 예치하거나 정기 또는 수시로 적립할 수 있는 상품으로 상품에 따라 분할인출도 가능하고 예치금액 한도가 있으니 가장 유리한 방법의 상품을 선택하면 됩니다.

외화예.적금 금리는 금융기관에 따라 상품에 따라 조금 다를 수 있는데 국민은행 기준 외화 정기예금의 경우 7일이상 0.17% ~ 6개월미만 0.72%, 기간별 차등적용, 외화적금의 경우 1개월이상 0.17% ~ 6개월미만 0.48%로 기간별 차등적용입니다.

여러국가의 통화를 자유롭게 입출금 할 수 있는 외화통장으로 입출금 거래 및 증권계좌와 연계하여 해외주식 투자를 할 수 있습니다.

다만 금리는 0.01%로 거의 없기 때문에 환차익이 아닌 이자수익을 생각한다면 적합하지 않습니다.

외화예.적금, 외화보통예금 공히 지급이자가 너무 외환 ETF 낮기 때문에 환차익이 아니면 예.적금 자체로는 장점이 별로 없어 보이며 금융기관에 따라 환전수수료(1.5~1.9%) 등 비용이 더 소요되기에 환전수수료 이벤트를 통해 우대환율을 적용 받아 투자를 고려해 볼만 하다고 생각이며 일반적으로 달러강세(원화약세)시 국내주식은 하락하는 음의 상관관계를 가지기에 자산배분 포트폴리오 리벨런싱 용도로 적합하다는 생각이 듭니다.

2. 외화 RP($) 투자

RP(환매조건부매매)란? 환매조건부매매는 금융기관으로부터 채권을 매입한 후 약정금리를 더해 채권을 되팔 수 있는 금융상품으로 채권을 매도한 금융기관은 고객이 환매를 청구하는 경우 약정한 이자를 더해 채권을 되사야 하고 환매조건부매매(RP)는 수시식RP와 약정식RP가 있으니 목적에 따라 선택하면 됩니다.

달러RP투자방법

USD RP상품유형 - 출처 KB증권

외화(USD) RP 상품은 수시입출금형과 약정형이 있으며 가입대상은 국내거주 개인 및 법인, 최소가입금액은 100$이상, 수익률은 가입시 상품유형 및 약정기간에 다른 확정이자 지급입니다.

수시입출금형은 수시로 입출금이 가능하며 약정금리를 제공하고 약정형은 투자기간을 사전에 약정하여 가입하는 상품으로 약정기간에 따라 차등화된 확정금리를 제공하는 상품입니다.

수시입출금형 수익률은 0.55이고 약정형은 7~30일 0.6%, 271~365일 0.75%로 기간별 차등적용입니다.

3. 외화발행어음($) 투자

외화발행어음이란? 고객의 요청에 의해 고객을 수취인으로 하고 회사를 지급인으로 하여 회사가 1년 이내의 정해진 약정 수익률로 발행한 약속어음을 말합니다.

하루이상 다양한 만기를 선택하여 원금 및 약정수익을 돌려 받을 수 있는 반면 자산가격변동, 환율변동,신용등급 하락에 따라 투자원금의 손실이 발생할 수 있음을 유의하여야 합니다

외화발행어음상품구조

외화발행어음 상품구조,가입절차,수익률 - 출처 KB증권

KB증권 기준(타금융기관 유사함) 가입절차는 RP(₩, $), 외화(원화)발행어음 모두 종합위탁계좌 또는 CMA 계좌를 통해 주식 사고팔듯이 편하게 외환 ETF 외환 ETF 투자할 수 있습니다.

KB기준 외화 발행어음 수익률은 수시식은 세전 0.5%, 약정식은 3개월 세전 0.9%, 6개월 1.15%, 1년 1.5% 이고 최소 가입금액은 1,000$ 이상입니다.

4. 국내 및 미국상장 외화($) ETF 투자

다음 달러 환테크 투자방법은 국내 및 미국 주식시장에 상장되어 있는 상장지수펀드(ETF)를 매수하는 방법입니다.

종목명 운용사 1Y수익률(%) 시가총액(억) 운용보수(연)
Kodex 미국달러선물 삼성자산 +7.59 1,452 0.25%
Kosef 미국달러선물 키움투자 +7.61 356 0.37%
UUP INVESCO -2.02 717백만$ 0.75%

국내 및 미국시장에 상장되어 있는 ETF(상장지수펀드)는 레버리지(*2배), 인버스, 인버스(*2배) 등 다양한 상품이 많이 있지만 국내상장 Kodex 미국달러선물, Kosef 미국달러선물 , 미국상장 Invesco 운용사의 UUP를 예시하였습니다.

각각 1년수익률, 시가총액, 운용보수 등을 감안 장.단점 비교 후 선택하시면 될 것입니다.

국내및미국 달러ETF수익률비교

국내 및 미국상장 달러ETF vs S&P500, Dollar Index 비교 - 출처 야후파이낸스

그림(위) 2019.1.7~2022.3.14일 기간 미국상장 달러인덱스 ETF인 INVESCO에서 운용중인 UUP와 국내상장 Kodex 미국달러선물, 달러인덱스 추이를 비교하여 보았습니다.

유로, 엔,파운드.캐나다 달러,스웨덴 크로나, 스위스 프랑 등 경제 규모가 크거나 통화가치가 안정적인 6개국 통화를 기준으로 산정한 미국 달러 가치를 지수화한 것(한경 경제용어사전 참조)

동 기간 수익률은 UPP +4.5% , Kodex 미국달러선물 +11.1% , 달러인덱스 +2.7% 입니다.. 국내상장 ETF Kodex 미국달러선물이 미국상장 UPP에 비해 추가 수익률을 올린것은 원/달러 환율 환차익이 발생하였기 때문이고 이는 상품 선택을 잘하여야 함을 검증해 주는 것입니다.

그림(아래)는 2019.1.2~2022.3.23일 기간 Kodex 미국달러선물, Kodex200, S&P500 주가지수 수익률을 비교하여 보았습니다.

Kodex 미국달러선물 +11.19% , Kodex200 +31.09% , S&P500지수 +68.93% 의 수익률입니다.

결과에서 시사점은 단순 수익률 비교도 의미 있지만 원/달러 환율 추이와 코스피 주가지수는 음의 상관관계를 가진다는 것입니다.

코스피와 원/달러한율 음의 상관관계를 활용하여 달러 상품을 투자하여 얻은 수익을 달러가 약세를 보일 때 국내주식 투자로 리밸런싱하여 수익을 극대화 하는 전략이 필요하며 S&P500 수익률에서 보는바와 같이 미국 주식을 매수함으로 간접적인 달러투자를 하고 미국 주식 시장의 장기 우상향 하는 성과를 얻는 전략을취할 수도 있겠습니다.

국내 코스피 지수는 미국 S&P500 지수에 비해 먼저 하락하고 늦게 상승하면서 하락폭은 크고 상승폭은 작은 흐름을 보여 주는 모습이고 장기적인 수익률 차이는 크다는 것을 알 수 있을 것입니다.

단순히 주가지수 수익률을 더나 미국 시자에 투자한다는 것은 간접적으로 달러에 투자하는 것이어서 미국 주가가어느정도 하락하여도 환차익으로 상당 부분 방어적인 역할을 하니 달러표시 외화 자산의 취득은 바람직한 선탣리 아닐까 싶습니다

국내상장 달러ETF도 국내상장된 다른 해외 ETF와 동일하게 시세차익에 대해 15.4%배당소득세를 부과하니 신설되는 금융투자소득와 건강보험 추가부담,피부양자격 등 종합적으로 판단하고 개인연금, IRP, ISA계좌를 활용한 매매를 검토해 볼 수 있을 것입니다.

환차익을 노리는 환테크 달러투자 방법 외화 예.적금투자, 외화RP투자, 외화발행어음투자, 달러ETF투자방법에 대해 알아보았습니다.

어떤 방법이 환차익을 가장 크게 얻을 수 있는 유리한 달러투자 방법이라고 단정하기는 어렵지만 원화를 기본통화로 사용하는 우리 한국사람들 입장에서 국제 기축통화인 미국달러 투자 옵션을 갖는 것은 매우 중요한 선택이라 생각합니다.

각자 상황에 맞게 냉정하게 분석 평가하여 좋은 선택을 하시기 바랍니다

달러투자, 채권투자와 함께 안전자산으로평가 받으며 포트폴리오 배분 및 리밸런싱 목적으로 많이 투자하는 금투자 방법에 대한 지난 글 함께 공유합니다.


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